국내 S&P500 ETF 비교 3종의 수익률, 분배율, 수수료를 알아보세요.
절세를 하기 위해서 해외 상장 ETF를 국내에서 벤치마킹해서 만들어낸 ETF로 투자하는 분들이 많습니다. 이런 ETF 상품들의 경우 동일한 지수를 추종하고, 구성 종목들도 비슷하기 때문에 수익률 이외의 요소들을 비교하는 게 좋은데요.
먼저, 국내 상장 ETF에 투자하는 게 왜 유리한지 알아보고, 자산 규모 순으로 국내 상장 S&P500 ETF를 비교해 보도록 하겠습니다.
S&P500 지수에 투자하는 방법
1. 해외 상장 ETF에 직접 투자하기
S&P500 지수에 투자하는 방법 중 가장 간단한 방법은 해외 주식 계좌를 열어서 매수하는 겁니다. 그러나, 장기 투자를 하거나 큰 금액을 투자하는 경우 양도소득세를 고려하셔야 해요.
양도소득세는 연간 손익이 250만원 이상이라면, 초과 수익에 대해 22%의 세금을 부과합니다. 요즘같이 미국 증시가 좋을 때는 얼마 투자하지 않았는데도 금방 시세차익이 250만원을 넘어가기도 하는데요.
또한, 분기별로 발생하는 분배금에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 부과돼요. 비록 1%대의 소액이긴 하지만 이 또한 금액이 커지면 무시하지 못할 수준이 되어 버릴 수 있어요.
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2. 국내 상장 ETF에 투자하기
이런 세금을 피하기 위해 국내 상장 ETF에 투자하는 방법이 있습니다.
ISA 계좌를 통해 국내에 상장된 ETF로 투자하면 200만원의 비과세 혜택을 받을 수 있어요. 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세가 적용돼요.
예를 들어, 분배금 포함 매매 차익이 1,000만원이 되었다고 가정해 봅시다.
| 국내 S&P500 ETF | 해외 S&P500 ETF | |||
| 계좌 유형 | 일반 계좌 | ISA | 일반 계좌 | |
|
매매차익
|
양도소득세(22%) | X | X | 2,200,000 |
| 배당소득세(15.4%) | 1,540,000 | 792,000 | X | |
| 분배금 | 배당소득세(15.4%) | 77,000 | 49,500 | 77,000 |
| 합계 | 1,617,000 | 841,500 | 2,277,000 | |
국내 S&P500 ETF를 ISA 계좌를 통해 투자하면 해외 일반 계좌를 통해 직접 투자를 했을 때보다 약 1,435,500원을 절세할 수 있어요.
국내 S&P500 ETF 종류
자산 규모 순으로 국내 S&P500 ETF 3개를 비교했습니다. 모든 지표는 2024년 6월 25일 기준으로 작성되었습니다.
1. TIGER 미국 S&P500
✅ 자산 규모 : 약 3조 8,717억
✅ 최근 1년 수익률 : +34.12%
✅ 1주당 가격 : 18,875원
✅ 분배율 : 연 1.22%(1월, 4월, 7월, 10월)
✅ 운용 수수료 : 연 0.07%
TIGER 미국 S&P500 ETF는 국내에 상장된 S&P500 지수를 추종하는 ETF중에서 가장 큰 자산 규모를 가지고 있어요.
산업재 약 24%, IT 약 21% 순으로 비중이 높고, 최근 개별 상위 종목으로는 마이크로소프트, 엔비디아, 애플, 아마존, 메타 순입니다.
분배금 지급 기준일은 1,4,7,10월 마지막 영업일이며, 연 평균 분배율은 약 연 1.22%예요.
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2. KODEX 미국S&P500TR
✅ 자산 규모 : 약 1조 3,960억
✅ 최근 1년 수익률 : +34.27%
✅ 1주당 가격 : 17,195원
✅ 분배율 : 미지급(재투자)
✅ 운용 수수료 : 연 0.0099%
KODEX 미국S&P500TR은 상품명에 TR이 붙었기 때문에 분배금을 재투자하는 상품이에요. 수익률은 분배금 재투자를 가정한 수익률입니다.
또 두드러지는 특징은 운용 수수료가 연 0.0099%로 굉장히 저렴합니다. 수수료 덕분인지 최근 S&P500 ETF 상품 중에서 자산 규모 순위가 많이 올라갔습니다.
분배금을 받게 되면 15.4%의 배당소득세를 내야 하는데, 이를 그냥 재투자해버리면 세금을 내지 않아도 되니, 이 방식도 굉장히 좋은 것 같네요.
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3. ACE 미국 S&P500
✅ 자산 규모 : 약 1조 1,222억
✅ 최근 1년 수익률 : +34.22%
✅ 1주당 가격 : 19,160원
✅ 분배율 : 연 1.20%(1월, 4월, 7월, 10월)
✅ 운용 수수료 : 연 0.07%
ACE 미국 S&P500는 두번째로 자산규모가 큰 S&P500 ETF예요. TIGER 미국 S&P500 ETF와 수익률, 분배율, 수수료 모두 비슷합니다.
단, 구성종목이 약간 다른데요. 가장 큰 비중을 차지하는 업종이 IT 약 33%, 금융 12.42% 순이예요. 단일 종목으로는 마이크로소프트, 엔비디아, 애플, 아마존, 메타 순입니다.
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국내 S&P500 ETF 비교 정리
위에서 소개해 드린 국내 S&P500 ETF를 각 기준별로 비교했습니다. 다른 상품 대비 유리한 상품은 빨간색으로 표시했어요.
개인적으로 생각하기에 TIGER와 KODEX 중에서 선택하는 게 좀 더 유리해 보이는데요. 아무래도 ETF 특성 상 장기 투자하는 분들이 많기 때문에 KODEX의 운용 수수료가 굉장히 메리트 있어 보입니다.
여기까지 국내 S&P500 ETF 비교를 해봤는데요. 현재는 미국 증시가 엄청난 활황이라 지금 투자를 시작하는 건 위험할 수 있습니다. 소액으로 조금씩 투자하면서 본인만의 투자 포트폴리오를 만들어 보세요. 또한, ISA 계좌를 활용하는 것도 잊지 마세요.