한국투자TDF알아서2050 수익률과 투자 종목을 분석했습니다.
한국투자TDF알아서2050은 지난 6월 기준으로 봤을 때 모든 은퇴시별 수익률이 가장 좋았던 TDF 상품이에요. 또한, 운용 규모 측면에서도 TOP5 안에 들고 있는데요. 많은 분들이 선택한 이유를 운영 전략, 수익률, 구성 종목, 수수료를 기준으로 자세히 알아보도록 하겠습니다.
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한국투자TDF알아서2050 운영 전략
은퇴시점이 2050년인만큼 은퇴 시점에 맞춰 주식과 채권의 투자 비중을 알아서 리밸런싱해주는 상품인데요. 2050년 시점에서의 은퇴를 목표(주식 76.25%, 채권 23.75%)로 공격적인 자산 배분에 초점을 맞춘 전략을 시행하고 있어요. 다른 TDF 상품에 비해 위험자산의 비중이 높아 공격적인 투자 상품이라고 할 수 있습니다.
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또한 운용 성과로 검증된 최고 수준의 연금 전문 운용사인 T.Rowe Price와 협업하고 있기 때문에 대부분 T.Rowe Price에서 출시한 펀드에 투자하고 있어요. 어떤 종목에 주로 투자하는지는 아래 구성 종목을 소개하는 부분에서 자세히 다뤄보겠습니다.
한국투자TDF알아서2050 수익률
한국투자TDF알아서2050의 지난 수익률을 보면 상품 출시 이후 +60.54%의 수익률을 기록했어요. 지난 1년 수익률만 봐도 무려 21.15%네요. 마이너스 없이 꾸준히 +실적을 내고 있습니다.
한국투자TDF알아서2050 구성 종목
어떤 종목에 투자를 했길래 이렇게 높은 수익률을 내고 있는지 알아볼까요?
현재 투자중인 종목중에서 비중이 가장 높은 TOP10입니다.(2024.6월 기준) 모두 펀드로 구성되어 있기 때문에 어떤 펀드인지 알아보기가 힘든데요. 모든 구성종목을 일일이 나열할 수 없으니 간단히 어떤 펀드인지만 알려드릴게요.
가장 많은 비중을 차지하는 Us Large Cap Equity Fund는 미국 주식시장 시가총액 상위 70%에 속하는 대형주보다 빠르게 성장할 것으로 예상되는 기업에 투자하는 펀드예요. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등으로 구성되어 있습니다.
Global Focused Growth Equity Fund는 성장주에 투자하는 주식형 펀드로 성장 잠재력이 크다고 판단되는 주식에 60% 이상을 투자하는 펀드예요. 세번째로 비중이 높은 Global Value Equity Fund 또한 주식형 펀드로 주가 상승 가능성이 높은 기업에 투자합니다.
가장 비중이 높은 세 개의 펀드 모두 미국 기업에 공격적으로 투자하는 상품이기 때문에 수익률이 높을 수 있는 반면, 증시 하락에 따른 위험도 존재한다는 것 또한 유의하셔야 할 것 같네요. 현재는 엔비디아를 중심으로 미국 증시가 엄청난 호황인 상황입니다. 그러나, 코로나 기간동안 미국 IT 기업 주가가 반토막이 났던 것처럼 앞으로 이런 변동성이 있을 수 있다는 것 명심하세요.
한국투자TDF알아서2050 수수료
한국투자TDF알아서2050 수수료는 연 0.781%입니다. 선취 수수료는 없고, 투자 기간동안 매년 수수료가 부과된다고 보시면 돼요. 대부분의 TDF 상품들은 연 1% 내외의 수수료가 발생하는데 꽤 낮은 수수료라고 볼 수 있겠습니다.
여기까지 한국투자TDF알아서2050 수익률과 자세한 상품 정보에 대해 알아봤는데요. 개인적으로 자산 규모와 운용 전략을 보았을 때, 미래에셋전략배분TDF와 더불어 가장 추천하는 상품이에요. 투자 시 위에서 정리해드린 내용을 잘 확인해보시고 신중히 결정하시길 바랍니다.