QQQ vs TIGER 미국나스닥100 비교 분석 글입니다.
그동안 QQQ 주식을 일반 해외 주식 계좌에서 꾸준히 사모았더니 벌써 매매차익이 200만원을 넘었더라고요. 언젠가는 이 주식을 팔 게 될테니 양도소득세 걱정을 하지 않을 수 없었는데요.
그래서 QQQ를 벤치마킹한 국내 상장 ETF인 TIGER 미국나스닥100을 ISA계좌에서 사모으면 어떨까?라는 생각을 하게 됐습니다. 각 ETF를 구성종목, 수수료, 세금 등 자세히 비교했으니 투자 시 참고하셨으면 좋겠습니다.
QQQ vs TIGER 미국나스닥100 비교 분석
QQQ는 전세계적으로 가장 인기있는 ETF TOP5안에 항상 드는 ETF예요. 나스닥100 지수를 추종하고, 미국의 대표 기술 기업들의 비중이 높은 편입니다.
요즘 가장 핫한 엔비디아를 비롯해서, 마이크로소프트, 애플, 아마존, 구글 등에 분산투자할 수 있는 ETF입니다.
이런 QQQ ETF를 벤치마킹해서 동일한 지수를 추종하는 ETF를 국내 증권사에도 출시했어요. 여러 상품들이 있지만 TIGER 미국나스닥100 ETF는 현재 국내에 상장된 해외 ETF중에서 가장 큰 자산 규모를 자랑합니다.
두 ETF의 자산 규모부터, 구성 종목, 수수료, 세금까지 비교해 봤습니다. 모든 지표는 2024년 6월 24일을 기준으로 작성되었습니다.
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1. 자산 규모
✅ QQQ : 약 $288.99B(약 401조원)
✅ TIGER 미국나스닥100 : 약 3조 6천억
먼저, QQQ의 자산 규모는 약 401조로 TIGER 미국나스닥100과 비교도 안되는 수준입니다.
자산 규모가 큰 ETF가 좋은 이유는 유동성이 커지고, 운용 수수료도 낮아질 수 있다는 건데. 또한, 운용 자산 규모가 어느정도 받춰줘야 벤치마크 지수(나스닥100)를 추종하기가 쉬워진다고 하네요. 이렇게 둘을 비교하니 TIGER 미국나스닥100의 규모가 작아 보이지만, 현재 국내 상장 해외 ETF중 자산 규모 1위를 차지하고 있어요.
2. 최근 1년 수익률
✅ QQQ : +33.15%
✅ TIGER 미국나스닥100 : +40.20%
최근 1년의 수익률을 보면 QQQ는 +33.15%이고, TIGER 미국나스닥100은 +40.20%입니다.
이렇게 수익률에 차이가 나는 이유는 같은 지수를 추종하더라도 각 주식별 비중이 다르기 때문이에요.
추가로, 현재 기준으로 1주당 가격은 QQQ는 480.18달러, 한화로 약 667,142원입니다. 한 주당 가격이 굉장히 높기 때문에 소주점 투자를 하는 분들이 많죠. 이에 반해, TIGER 미국나스닥100은 1주당 가격이 122,075원으로 낮은 편이에요.
3. 구성 종목
현재 QQQ와 TIGER 미국나스닥100의 상위 10개 종목을 비교했습니다.
| No. | 종목명 | QQQ | TIGER 미국나스닥100 |
| 1 | Microsoft Corp | 8.69% | 8.50% |
| 2 | Apple Inc | 8.27% | 8.25% |
| 3 | NVIDIA Corporation | 8.10% | 8.26% |
| 4 | Broadcom Inc. | 5.15% | 5.34% |
| 5 | Amazon.com, Inc. | 5.12% | 4.97% |
| 6 | Meta Platforms, Inc. | 4.49% | 4.49% |
| 7 | Alphabet Inc. | 2.74% | 2.66% |
| 8 | Alphabet Inc. | 2.63% | 2.56% |
| 9 | Costco Wholesale Corp | 2.53% | 2.54% |
| 10 | Tesla, Inc. | 2.30% | 2.25% |
| 합계 | 50.02% | 49.82% | |
구성 종목은 모두 같지만, 각 비중에서 근소한 차이가 있는데요. QQQ 기준으로 2순위는 애플, 3순위는 엔비디아이지만, TIGER 미국나스닥100은 2순위 엔비디아, 3순위 애플 순이었습니다. TIGER 미국나스닥100에서 엔비디아의 투자 비중을 높인 게 수익률이 더 높았던 이유가 아닐까 싶네요.
4. 분배율
✅ QQQ : 연 0.55%(3월, 6월, 9월, 12월)
✅ TIGER 미국나스닥100 : 연 0.49%(1월, 4월, 7월, 10월)
분배율을 보면 두 ETF 모두 큰 차이는 없습니다. 매년 4회에 걸쳐 분배금을 지급하고 있지만 지급 날짜는 다릅니다. 사실 나스닥100에 편입된 주요 종목들의 경우 배당률이 그리 높은 편이 아니기 때문에 분배금은 참고로만 봐주시면 되겠습니다.
5. 수수료
✅ QQQ : 연 0.20%
✅ TIGER 미국나스닥100 : 연 0.07%
두 ETF만 비교해 보면 TIGER 미국나스닥100의 수수료가 낮은 편입니다. 그러나, 연 0.20% 수준의 수수료도 평균 ETF 운용 수수료보다 낮은 편이라고 할 수 있어요.
추가로 확인하셔야 할 것은 환전 수수료인데요. QQQ의 경우 원화를 미국 달러로 환전을 하고 투자를 해야 하기 때문에 외화 환전 수수료가 발생합니. 미래에셋증권 기준 환전 수수료는 은행환전환율+0.5원입니다.
참고로, TIGER 미국나스닥100은 환노출 상품이기 때문에 환율이 오를 때 더 많은 이익이 발생해요. 반대로, 환율이 떨어지면 수익률이 더 떨어질 수 있으니 투자 시 이 부분도 고려하셔야 합니다.
6. 세금
해외 ETF와 국내 상장 해외 ETF는 세금도 다르게 부과됩니다.
| TIGER 미국나스닥100 | QQQ | |||
| 계좌 유형 | 일반 | ISA | 일반 | |
|
매매차익
|
양도소득세 | X | X | 22% |
| 배당소득세 | 15.4% | 9.9% | X | |
| 공제한도 | X | 200~400만원 | 250만원 | |
| 손익통산 | X | O | O | |
|
분배금
|
배당소득세 | 15.4% | 9.9% | 15.4% |
| 공제한도 | X | 200~400만원 | X | |
QQQ와 같은 해외 ETF의 경우 매매차익이 250만원 이상이면 22%의 양도소득세가 부과돼요. 단, 보유한 모든 해외 주식에 대해 손익통산이 적용되기 때문에 수익의 마이너스분과 플러스분을 합친 게 250만원 이하라면 세금이 부과되지 않습니다.
TIGER 미국나스닥100은 국내 ETF이기 때문에 매매차익에 대해 15.4%의 배당소득세가 부과돼요. 그냥 매도하는 시점에 수익이 났다면 무조건 15.4%의 세금이 나간다고 생각하면 됩니다.
여기서, ISA계좌를 활용하면 배당소득세를 절세할 수 있는데요. TIGER 미국나스닥100은 ISA계좌에서 투자할 수 있기 때문에 수익의 200만원까지 세금을 내지 않아도 되고, 그 초과분은 9.9% 분리과세가 적용돼요. (ISA 서민형은 비과세 한도 400만원)
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예를 들어, 각 ETF에서 1,000만원의 매매차익과 50만원의 분배금 수익이 발생했다고 가정해 봅시다.
| TIGER 미국나스닥100 | QQQ | |||
| 계좌 유형 | 일반 | ISA | 일반 | |
|
매매차익
|
양도소득세 | X | X | 2,200,000 |
| 배당소득세 | 1,540,000 | 792,000 | X | |
| 분배금 | 배당소득세 | 77,000 | 49,500 | 77,000 |
| 합계 | 1,617,000 | 841,500 | 2,277,000 | |
그럼, 내야하는 세금을 비교했을 때 TIGER 미국나스닥100을 ISA 계좌에서 투자하는 게 가장 절세하는 방법이 돼. ISA 서민형 조건에 부합하는 분들은 더 많은 세금을 절세할 수 있어요.
QQQ vs TIGER 미국나스닥100 비교표
위에서 정리해드린 내용을 바탕으로 간단히 표로 비교해 봤습니다. 각 ETF를 일반 계좌에서 투자했을 때 기준이며, ISA 계좌를 활용하면 TIGER 미국나스닥100 투자 시 비과세 혜택이 적용되는 점 참고해 주세요.
| QQQ | TIGER 미국나스닥100 | |
| 자산 규모 | 약 $288.99B (약 401조원) |
약 3조 6천억 |
| 최근 1년 수익률 | 0.3315 | 0.402 |
| 1주당 가격 | $480.18 (약 667,142원) |
122,075원 |
| 분배율 | 연 0.55% | 연 0.49% |
| 운용 수수료 | 연 0.20% | 연 0.07% |
| 세금 | 매매차익 : 양도소득세(22%) 분배금 : 배당소득세(15.4%) |
매매차익 : 배당소득세(15.4%) 분배금 : 배당소득세(15.4%) |
여기까지 QQQ vs TIGER 미국나스닥100 비교를 해봤는데요. 결론적으로 ISA계좌를 활용해서 TIGER 미국나스닥100에 투자하는 게 가장 합리적인 방법인 것 같네요. 저도 이번 기회에서 그동안 모아놨던 QQQ를 매도하고, ISA 계좌에서 TIGER 미국나스닥100을 사모아야 겠습니다.