국내 미국배당다우존스 ETF 비교를 수익률, 분배율 등 중요한 기준별로 정리했습니다.
한국형 SCHD라고 불리는 상품들이 있죠. 연 3% 이상의 분배금을 매월 받으면서 안정적인 수익률까지 낼 수 있는 상품인데요.
한국형 SCHD에는 TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스가 가장 유명합니다.
그럼 이 국내 미국배당다우존스 ETF들을 알아보기 전에 왜 미국배당다우존스에 투자하면 좋은지부터 간단히 알아볼까요?
미국배당다우존스에 투자하는 이유
Dow Jones U.S. Dividend 100 지수는 10년 연속 배당금을 지급한 미국 주식 중 ROE, 현금흐름부채비율, 배당수익률, 5년 배당성장률을 총체적으로 고려해서 100개 기업을 구성하고 있어요.
따라서, 수익률과 배당금 두 마리 토끼를 모두 잡고 싶은 분들이 가장 많이 투자하는 상품 중 하나인데요. 해외에서는 SCHD(슈드)라는 상품으로 이미 유명합니다. 이 SCHD를 벤치마킹해서 국내 상장 ETF들이 생겨났어요. 이 중에서 자산 규모가 가장 큰 3개 상품을 자세히 알아봤습니다.
모든 지표는 2024년 7월 5일 기준으로 작성되었으니 참고해 주세요.
TIGER 미국배당다우존스
✅ 자산 규모 : 약 1조 537억원
✅ 최근 1년 수익률 : +16.03%
✅ 1주당 가격 : 11,390원
✅ 분배율 : 연 3.67%(매월 지급)
✅ 운용 수수료 : 연 0.01%
TIGER 미국배당다우존스는Dow Jones U.S. Dividend 100 지수를 추종하는 국내 상장 ETF중에서 가장 큰 규모예요.
배당성장주 위주로 편입을 하고 있기 때문에 상장 이후 꾸준히 연 10%대의 수익률을 보이고 있습니다.
주로 금융, 헬스케어, 필수소비재, 에너지, 산업재, 정보기술 업종을 담고 있어요. 상위 10개 종목의 비중은 약 40% 정도입니다.
매월 분배금을 지급하고 있고, 현재 기준으로 분배율은 약 연 3.67%예요. S&P500 ETF의 분배율이 연 1%대인 것에 비하면 분배수익률이 높은 편이라고 볼 수 있습니다.
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SOL 미국배당다우존스
✅ 자산 규모 : 약 5,689억원
✅ 최근 1년 수익률 : +16.05%
✅ 1주당 가격 : 10,455원
✅ 분배율 : 연 3.65%(매월 지급)
✅ 운용 수수료 : 연 0.01%
SOL 미국배당다우존스는 국내에서 2번째로 큰 미국배당다우존스 지수를 추종하는 ETF예요. 아무래도 TIGER 미국배당다우존스와 동일한 지수를 추종하고 있기 때문에 거의 동일한 상품이라고 볼 수 있는데요.
운용 수수료 또한 3개 증권사에서 모두 연 0.01%로 내려서 자산 규모가 정체중입니다.
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ACE 미국배당다우존스
✅ 자산 규모 : 약 3,517억원
✅ 최근 1년 수익률 : +16.11%
✅ 1주당 가격 : 11,580원
✅ 분배율 : 연 3.85%(매월 지급)
✅ 운용 수수료 : 연 0.01%
ACE 미국배당다우존스 또한 위 2개 상품과 거의 동일합니다. 최근 24년도 기준 분배율을 보면 가장 많은 분배금을 지급했지만, 큰 차이는 없다고 보셔도 무방합니다. 같은 기업을 편입하고 있고, 비중도 소수점 자리수 정도만 다르지 비슷하거든요.
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국내 미국배당다우존스 ETF 비교 정리
위에서 소개해드린 3개 ETF를 각 항목별로 비교했습니다.
| TIGER 미국배당다우존스 | SOL 미국배당다우존스 | ACE 미국배당다우존스 | |
| 자산 규모 | 약 1조 537억원 | 약 5,689억원 | 약 3,517억원 |
| 최근 1년 수익률 | 16.03% | 16.05% | 16.11% |
| 1주당 가격 | 11,390원 | 10,455원 | 11,580원 |
| 분배율 | 연 3.67%(매월 지급) | 연 3.65%(매월 지급) | 연 3.85%(매월 지급) |
| 운용 수수료 | 연 0.01% | 연 0.01% | 연 0.01% |
수익률, 1주당 가격, 분배율, 운용 수수료 모두 거의 동일하기 때문에 자산 규모가 가장 큰 TIGER 미국배당다우존스를 가장 추천드려요. 아무래도 자산 규모가 커야 유동성이 커서 안정적으로 운용할 수 있으니까요.
커버트콜 전략으로 더 많은 배당 받는 방법
최근 미국배당다우존스에 더 많은 분배금을 받기 위해서 커버드콜 전략을 추가한 ETF들이 인기입니다. TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스와 같이 ETF 상품명에 +7% 수치가 적힌 것들은 커버드콜 전략을 쓰는 ETF라고 생각하면 됩니다.
투자 자산의 약 40%를 콜옵션 매도금으로 사용해서 여기서 발생하는 프리미엄을 분배금으로 지급해요. 분배율이 무려 연 10% 이상이기 때문에 매월 현금흐름을 만드는 게 중요한 분들에겐 유리한 상품일 수도 있을 것 같네요.
🔗커버드콜 ETF 장점 및 단점, 연 10% 고배당이 가능한 이유
여기까지 국내 미국배당다우존스 ETF 비교해 봤습니다. 안정적인 수익률과 배당까지 챙기고 싶은 분들에게 가장 추천하는 ETF입니다. 국내 운용 수수료가 무려 연 0.01%로 굉장히 저렴하니 적립식으로 꾸준히 사모아도 좋을 것 같네요. 분배금에 대한 세금을 줄이기 위해서 ISA 계좌나 퇴직연금계좌를 통해 투자하는 것을 추천드립니다.