QYLD 단점에 대해 알아보도록 하겠습니다. 투자를 하기 전 가장 먼저 체크해봐야 할 것은 그 상품이 어떤 리스크를 가지고 있는지인데요.
QYLD는 어떤 투자 리스트를 가지고 있는지 알아보고, 대표 미국 배당 ETF인 SCHD와 JEPI를 함께 비교 분석해보도록 하겠습니다.
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QYLD란?
QYLD ETF는 미국 ETF 운용 자회사 GlovalX의 대표 상품입니다. 나스닥100 지수를 기초지수로 추종하며 커버드콜 전략을 활용하는 ETF인데요. 커버드콜 전략은 미국 대표 배당 ETF 중 하나인 JEPI와 동일한 전략입니다.
커버드콜에 대해 궁금하다면 아래 포스팅을 참고해주세요.
2023 JEPI 배당일, 배당수익률 10% 넘는 ETF 분석
요약하자면 커버드콜 전략을 쓰는 ETF는 높은 배당 수익을 받을 수 있는 대신, 증시가 상승할 때는 수익률이 제한된다고 보면 됩니다.
차트를 보면, 올해들어 빅테크 기업들의 주가 상승에 따라 꾸준히 상승 추세를 보이고 있습니다.
QYLD 구성종목
애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 테슬라 등의 나스닥 상장 빅테크 기업에 주로 투자합니다. QYLD는 총 103개의 주식을 보유하고 있으며 Cboe NASDAQ-100 BuyWrite V2 지수에 포함된 미국 주식을 보유하고 있습니다.
상위 10개 종목의 자산 비중은 48.08%입니다. SCHD, JEPI와 비교하여 상위 10% 기업 비중이 꽤 높은 편입니다.
QYLD 배당률 및 QYLD 배당일
✅배당수익률 : 11.40%
✅연간 배당금 : $2.02
✅배당 성장 : -22.24%
✅배당 주기 : 매월
QYLD의 배당수익률은 11.40%이며 지난 1년 동안 주당 2.02달러를 지급했습니다. 배당금은 매월 지급되며 최종 배당락일은 2023년 7월 24일입니다.
QYLD 수수료
운영 수수료는 연 0.60 %입니다. SCHD 0.06%, JEPI 0.35%에 비해 가장 높은 운영 수수료입니다.
QYLD 단점, 투자 시 유의할 점 2가지
QYLD 단점이라고 할 수 있는 투자 시 유의할 점은 2가지입니다. 커버드콜 전략을 쓴다는 것과 상위 10개 기업이 전체에서 높은 비중을 차지한다는 것인데요.
1) 커버드콜
커버드콜 전략을 쓰는 ETF의 경우 높은 배당 수익률을 낼 수 있지만, 주가가 오를 때는 그 수익을 제대로 따라가지 못하는 경우가 있습니다.
2) 상위 10개 기업의 높은 비중
같은 커버드콜 전략을 활용하는 ETF인 JEPI의 경우 상위 10개 기업의 비중은 약 15%로 낮습니다. 이에 비해 QYLD는 약 48%의 비중으로 높은 편입니다.
물론 높은 비중을 차지하는 기업들이 나스닥에 상장된 대표 우량주이긴 하지만, 코로나 기간 중 40% 이상의 마이너스 성장을 했던 대표 산업 중 하나가 빅테크 기업입니다. 이 부분은 투자 시 유의해야 할 부분 중 하나입니다.
미국 배당 ETF 3종 비교분석
1) 배당수익률
배당 수익률만을 목적으로 한다면, JEPI와 QYLD가 좋은 선택일 수 있습니다. 단, 두 ETF 모두 커버드콜 ETF이기 때문에 증시 상승장에서는 수익에 제한이 생길 수 있습니다.
만약, 장기간 증시 상승에 대한 수익과 함께 배당금도 꾸준히 받고 싶다면 SCHD를 추천합니다.
2) 구성 종목
구성 종목을 다양화해서, 분산 투자의 이점을 가장 누릴 수 있는 ETF는 JEPI입니다. JEPI의 경우 모든 종목이 2% 미만의 비중으로 운영됩니다.
이에 반해 SCHD, QYLD는 상위 10개 종목의 비중이 전체의 약 50%정도를 차지합니다.
3) 운영 수수료
SCHD 0.06%, JEPI 0.35%, QYLD 0.6%로 SCHD의 운영 수수료가 가장 낮습니다. 소액 투자일 경우는 수수료가 크게 중요하지 않지만, 추후 적립식으로 운용하면서 수익이 많아지게 되면 수수료 부담이 커질 수 있으니 고려해보시길 바랍니다.
여기까지 QYLD 단점과 함께 같은 S&P500을 추종하는 ETF와 비교해보았습니다. SCHD에 대해 더 궁금하신 분들은 아래 포스팅을 참고해주세요.