미국 배당 ETF가 국내 ETF시장에서 메가 트렌드로 자리잡았는데요. 이에 맞춰 운용사들은 수수료율을 파격적으로 낮춰서 배당주에 투자하는 상품을 내놓고 있습니다.
한국거래소, 미국 증시에 따르면 올해 1월부터 8월 초까지 한국과 미국 증시에서 개인투자자가 미국 배당 관련 ETF를 총 5788억원 순매수한 것으로 집계됐습니다. 과연, 미국 배당 ETF가 뭐길래 이렇게 몰리는 걸까요?
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미국 배당 ETF를 해야하는 이유
ETF(Exchange Traded Fund)는 상장지수펀드입니다. 여기서 미국이 붙었으니 미국 시장에서의 지수를 추종하는 ETF인데요.
S&P500, 나스닥지수, 다우지수 등이 미국의 대표지수라고 볼 수 있겠습니다. 그 중 S&P500은 국제 신용평가기관 스탠더드 앤드 푸어스(S&P)가 발표하는 미국의 우량주 500개의 주가로 구성된 지수입니다. 이 지수에 투자를 하게 되면 미국 우량주 500개를 분산 투자하는 효과겠죠.
미국은 한국과 달리 분기 배당을 기본으로 하고 있고, 매월 배당금을 주는 주식이 많습니다. 매월 배당금을 주기 때문에 배당금을 예측하기가 쉽고, 배당 결정 후에 배당금 지급도 빠른 편입니다. 또한 미국 주식시장은 주주 친화적이기 때문에 매년 배당금을 늘리는 회사가 많습니다.
따라서, 미국 배당 ETF를 하면 배당금이 예측 가능해지니 패시브 인컴을 관리할 수 있고, 배당금도 지속적으로 늘려나갈 수 있습니다. 장기적으로 ETF 가격 상승으로 인한 자본이익도 늘릴 수 있겠죠.
미국 배당 ETF 투자 시 주의할 점 3가지
그렇지만, 미국 배당 ETF에 투자할 때 주의해야 할 점도 반드시 존재합니다.
1) 배당이 높다고 반드시 더 좋은 투자 대상은 아니다.
투자 수익은 배당수익과 자본수익으로 구성됩니다. 자본수익은 자산가치가 증가해서 매매차익을 얻는 것을 말하는데요.
배당금이 크더라도 매매차익이 적다면 전체 투자수익도 적어집니다. 배당금이 높은 주식만을 쫓다가 주가가 떨어져버리면 오히려 총 이익은 마이너스가 되는 것이죠.
2) 배당 ETF 의 성과는 미국의 가장 좋은 시절의 성과
미국 대표 배당 ETF인 SCHD가 상장되어 운용된 기간은 미국 주식 황금기였습니다. 미국 주식은 2009년 이후 전 세계에서 가장 좋은 성과를 보였습니다. 우리가 보는 SCHD 성과는 그 시절의 모습입니다.
현재 미국 증시는 지속되는 금리 인상에도 불구하고 계속해서 활황인 모습을 보이고 있습니다. 이에 따라 앞으로의 미국 증시가 다시 급락할 것이라고 보는 시각도 많은데요. 이러한 앞으로의 전망을 충분히 고려해서, 투자를 선택해야 합니다.
3) 배당 소득 연 2천만원 초과 시 세금 폭탄?
미국 주식의 경우 배당금을 지급할 때 15%가 원천징수됩니다. 이 때 이자소득과 배당소득의 합이 연 2,000만원 이하라면 큰 문제가 되지 않습니다. 하지만, 총 소득액이 연 2,000만원을 초과하면 금융소득 종합과세 대상이 되어 세금 폭탄을 맞을 수 있습니다.
따라서, 배당성장형 ETF에 투자할 계획이라면 과세이연과 저율과세 혜택이 있는 연금저축펀드나 개인형 퇴직연금(IRP)같은 연금계좌를 활용하는 것이 좋습니다.
미국 배당 ETF 순위
미국 배당 ETF 투자를 할 때 주의할 점까지 살펴봤지만, 여전히 배당 ETF는 매력적인 투자상품이긴 합니다. 그럼, 미국 배당 ETF 상품 중 가장 인기있는 상품 3가지를 소개해드리겠습니다.
1) SCHD(Schwab US Dividend Equity)
☝투자 포인트
✅고배당 : 연평균 4%
✅낮은 운영 수수료 : 0.06%
✅ETF 한 주당 낮은 가격
*작성 시점의 수익률이므로 참고만 해주세요.
미국 증시에선 ‘슈드’라고 불리는 SCHD ETF상품은 올해 들어 2억 1407달러(약 2,777억원) 순매수되었을 정도로 인기있는 상품 중 하나입니다. 서학 개미 순매수 5위라고 하네요.
다우존스 미국배당100지수를 추종하는 상품입니다. 코카콜라, 펩시, 브로드컴, 암젠, 애브비, 홈디포, 시스코 시스템스, 텍사스인스트루먼트 등 10년 이상 배당금을 지급한 우량 배당주를 편입한 상품인데요.
2분기 기준 연 환산 3.7%의 배당 수익률을 자랑합니다. 3·6·9·12월 배당금을 지급하는 분기 배당 상품이며, 수수료율은 0.06%입니다.
2. JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)
☝투자 포인트
✅높은 투자 수익률 : 연간 10%
✅고배당 : 연간 6.27%
✅ETF 한 주당 낮은 가격
*작성 시점의 수익률이므로 참고만 해주세요.
스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수를 추종하는 커버드콜 ETF입니다. 커버드콜 ETF는 주식을 매수하면서 동시에 그 종목의 콜옵션을 함께 매도하는 구조인데요. 콜옵션이란, 일정 기간 뒤에 주식을 살 수 있는 권리를 말합니다. 커버드콜 전략을 활용한 ETF들의 가장 큰 단점은 주가가 오를 때 그 수익을 제대로 따라가지 못한다는 점이 있습니다.
지난 1년 수익률은 8.6%로 높은 편입니다. 액티브 ETF였기 때문에 이 정도의 수익률을 낼 수 있었는데요. 액티브 ETF란 운용하는 사람에게 좀 더 자율성을 부여하는 방식입니다. ETF를 운용하는 경력 30년 이상의 펀드 매니저가 리서치 기반으로 의사 결정을 빠르게 결정할 수 있도록 합니다.
또한 분배금 수익률이 굉장히 높은데 연간 6.27%의 분배금 수익률을 보이고 있습니다. 매월 분배금을 나눠주는 월배당형 ETF이기 때문에, 1억원을 투자했을 때 매월 거의 100만원에 가까운 분배금을 지급받을 수 있습니다.
섹터별 비중은 IT가 가장 높지만, 금융, 헬스케어 등에도 꽤 높은 비중으로 투자하고 있고요. 개별 종목별 비중을 최대 2%를 넘기지 않게 해서 굉장히 분산 투자를 하고 있습니다.
운용 보수는 0.35%입니다.
3. QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)
☝투자 포인트
✅높은 투자 수익률 : 연간 12.45%
✅고배당 : 연간 8.59%
✅ETF 한 주당 낮은 가격
*작성 시점의 수익률이므로 참고만 해주세요.
QYLD는 나스닥지수를 추종하는 커버드콜 ETF상품입니다. QYLD의 경우에도 분배금 수익률은 8.59%로 상당히 높습니다.
또한, 연초 이후 수익률이 12.45%대로 높은 모습인데요. QYLD는 테크 기업 비중이 대부분을 차지합니다. 전체 비중의 거의 절반 가까이가 마이크로소프트, 애플, 아마존, 엔비디아, 알파벳 등의 빅테크 기업으로 구성되어 있습니다.
운용보수는 0.6%로 0.35%인 JEPI보다 비싼 편입니다.
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