JEPI 배당일, 배당수익률 10% 넘는 ETF를 분석해보도록 하겠습니다.
JEPI는 대표 미국 배당 ETF중 하나입니다. 많은 분들이 궁금해하시는 주요 정보들, 구성 종목과 배당률, JEPI 배당일 그리고 SCHD와 비교하여 투자전략까지 공개하도록 하겠습니다.
JEPI ETF란?
JEPI는 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수를 추종하는 커버드콜 ETF입니다. 2020년에 운용되기 시작해서 얼마되지 않았지만, 390억 달러의 자산 규모를 가진 대표 미국 배당 ETF중 하나입니다.
여기서 가장 주목해야 할 점은 바로 ‘커버드콜 ETF’라는 점인데요.
커버드콜 ETF란?
커버드콜은 주식을 매수하면서 동시에 그 종목의 콜옵션을 함께 매도하는 것입니다. 콜옵션이란 일정 기간 뒤에 주식을 살 수 있는 권리를 말합니다. 따라서 주식 배당과 콜옵션 프리미엄(옵션 매도자가 매수자에게 받는 계약금) 수익도 함께 받을 수 있습니다. 그래서 배당수익률이 높은데요.
단, 주의할 점이 있습니다. 기초 주식 가격이 급등하면 오히려 콜옵션 매도에서 손해를 볼 수 있습니다. 증시가 상승장으로 진입하게 되면 상방이 막히는 역효과가 발생합니다. 따라서, 증시가 횡보할 때 높은 분배금 수익을 얻기 위해 활용하는 경우가 많습니다. 즉, 주가가 오를 때는 그 수익을 제대로 따라가지 못하는 경우가 있습니다.
🔗커버드콜 ETF 장점 및 단점, 연 10% 고배당이 가능한 이유
JEPI 구성종목
| No. | 종목명 | 비중(%) |
| 1 | Meta Platforms, Inc. | 1.73% |
| 2 | Mastercard Incorporated | 1.70% |
| 3 | The Progressive Corporation | 1.70% |
| 4 | Visa Inc. | 1.67% |
| 5 | Amazon.com, Inc. | 1.64% |
| 6 | NVIDIA Corporation | 1.57% |
| 7 | Trane Technologies plc | 1.49% |
| 8 | AbbVie Inc. | 1.47% |
| 9 | McDonald’s Corporation | 1.39% |
| 10 | The Southern Company | 1.38% |
JEPI는 총 131개 종목을 보유하고 있으며 S&P 500 지수에 포함된 미국 주식을 보유하고 있습니다. 상위 10개 보유 종목은 전체 비중의 15.74%를 차지합니다.
섹터별 비중은 IT가 가장 높지만, 금융, 헬스케어 등에도 꽤 높은 비중으로 투자하고 있고요. 개별 종목별 비중을 최대 2%를 넘기지 않게 해서 굉장히 분산 투자를 하고 있습니다. SCHD에 비해 주식 수도 많고, 주식별 비중도 낮은 편입니다.
JEPI 배당수익률 및 JEPI 배당일
✅배당수익률 : 7.17%
✅연간 배당금 : $4.24
✅배당 성장률 -5.21%
✅배당 주기 : 매월
| 배당금 지급일 | 현금 금액 | Record Date | Pay Date |
| 2025년 2월 3일 | 0.32586달러 | 2025년 2월 3일 | 2025년 2월 5일 |
| 2024년 12월 31일 | 0.39478달러 | 2024년 12월 31일 | 2025년 1월 3일 |
| 2024년 12월 2일 | 0.40177달러 | 2024년 12월 2일 | 2024년 12월 4일 |
| 2024년 11월 1일 | 0.37522달러 | 2024년 11월 1일 | 2024년 11월 5일 |
| 2024년 10월 1일 | 0.39217달러 | 2024년 10월 1일 | 2024년 10월 3일 |
| 2024년 9월 3일 | 0.39984달러 | 2024년 9월 3일 | 2024년 9월 5일 |
| 2024년 8월 1일 | 0.28949달러 | 2024년 8월 1일 | 2024년 8월 5일 |
| 2024년 7월 1일 | 0.33012달러 | 2024년 7월 1일 | 2024년 7월 3일 |
| 2024년 6월 3일 | 0.36027달러 | 2024년 6월 3일 | 2024년 6월 5일 |
| 2024년 5월 1일 | 0.32609달러 | 2024년 5월 2일 | 2024년 5월 6일 |
| 2024년 4월 1일 | 0.34519달러 | 2024년 4월 2일 | 2024년 4월 4일 |
| 2024년 3월 1일 | 0.3009달러 | 2024년 3월 4일 | 2024년 3월 6일 |
JEPI의 배당수익률은 7.17%이며 지난 1년 동안 주당 4.24달러를 지급했습니다. 배당금은 매월 지급됩니다. 따라서, JEPI 배당일은 매월 첫째주라고 생각해주시면 됩니다.
Record Date(기록일)란 배당을 받을 주주 명단을 확정하는 날로, 이 날짜까지 주식을 보유하고 있어야 배당을 받을 수 있습니다. 하지만 이 날짜에 주식을 사도 배당을 받을 수는 없어요. 왜냐하면 주식 거래는 T+2(거래일 기준 2일 후 결제) 시스템이 적용되기 때문입니다.
Paid Date(지급일)는 실제로 배당금이 지급되는 날입니다.
배당 받을 목적으로 JEPI를 매수하려면 배당락일 전날까지 보유하는 게 중요한데요. Ex-Dividend Date(배당락일)는 보통 Record Date의 하루 전날입니다.
JEPI 수수료
JEPI ETF의 운용 수수료는 0.35%입니다. SCHD에 비해서 조금 높은 수수료입니다.
JEPI vs SCHD, 미국 배당 ETF 비교
두 ETF 상품 모두 배당 수익이 높은 ETF인데요. JEPI는 커버드콜 ETF, SCHD는 패시브 ETF로 운용 방식이 다르기 때문에, 이에 따라 투자 선택을 해야 합니다.
커버드콜 전략을 사용하는 JEPI ETF는 주가의 상방은 제한되지만 매월 일정 현금 흐름을 창출하기 위한 중·장년, 은퇴자들에게 유용할 수 있습니다. 반면 JEPI보다 배당 수익은 적지만, 그래도 꾸준히 연평균 10% 배당 성장률을 자랑합니다. 또한 패시브 ETF이기 때문에 장기적으로 시장이 상승했을 때 그 수익을 가져갈 수 있습니다.
따라서, SCHD ETF는 2030세대들이 장기 적립식으로 모아가기 좋은 상품이라고 할 수 있습니다.
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