2024 JEPI 배당일, 배당수익률 10% 넘는 ETF 분석

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2024 JEPI 배당일, 배당수익률 10% 넘는 ETF를 분석해보도록 하겠습니다.

JEPI는 대표 미국 배당 ETF중 하나입니다. 많은 분들이 궁금해하시는 주요 정보들, 구성 종목과 배당률, JEPI 배당일 그리고 SCHD와 비교하여 투자전략까지 공개하도록 하겠습니다.

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JEPI ETF란?

JEPI 차트
출처 : Stock Analysis

JEPI는 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수를 추종하는 커버드콜 ETF입니다. 2020년에 운용되기 시작해서 얼마되지 않았지만, 287억 달러의 자산 규모를 가진 대표 미국 배당 ETF중 하나입니다.

여기서 가장 주목해야 할 점은 바로 ‘커버드콜 ETF’라는 점인데요.

JEPI ETF 자세히 알아보러 가기

 

커버드콜 ETF란?

커버드콜은 주식을 매수하면서 동시에 그 종목의 콜옵션을 함께 매도하는 것입니다. 콜옵션이란 일정 기간 뒤에 주식을 살 수 있는 권리를 말합니다. 따라서 주식 배당과 콜옵션 프리미엄(옵션 매도자가 매수자에게 받는 계약금) 수익도 함께 받을 수 있습니다. 그래서 배당수익률이 높은데요.

단, 주의할 점이 있습니다. 기초 주식 가격이 급등하면 오히려 콜옵션 매도에서 손해를 볼 수 있습니다. 증시가 상승장으로 진입하게 되면 상방이 막히는 역효과가 발생합니다. 따라서, 증시가 횡보할 때 높은 분배금 수익을 얻기 위해 활용하는 경우가 많습니다. 즉, 주가가 오를 때는 그 수익을 제대로 따라가지 못하는 경우가 있습니다.

 

JEPI 구성종목

JEPI 구성종목
출처 : Stock Analysis

JEPI는 총 138개 종목을 보유하고 있으며 S&P 500 지수에 포함된 미국 주식을 보유하고 있습니다. 상위 10개 보유 종목은 전체 비중의 14.83%를 차지합니다.

섹터별 비중은 IT가 가장 높지만, 금융, 헬스케어 등에도 꽤 높은 비중으로 투자하고 있고요. 개별 종목별 비중을 최대 2%를 넘기지 않게 해서 굉장히 분산 투자를 하고 있습니다. SCHD에 비해 주식 수도 많고, 주식별 비중도 낮은 편입니다.

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JEPI 배당수익률 및 JEPI 배당일

배당수익률 : 8.38%
✅연간 배당금 : $4.62
✅배당 성장률 -27.41%
✅배당 주기 : 매월

jepi 배당일
출처 : Stock Analysis

JEPI의 배당수익률은 8.38%이며 지난 1년 동안 주당 4.62달러를 지급했습니다. 배당금은 매월 지급됩니다. 따라서, JEPI 배당일은 매월 첫째주라고 생각해주시면 됩니다.

대략적으로 계산을 해보면, 5억원을 JEPI ETF에 넣으면 매월 세후 349만원의 분배금 수익을 얻을 수 있습니다.

 

JEPI 수수료

JEPI ETF의 운용 수수료는 0.35%입니다. SCHD에 비해서 조금 높은 수수료입니다.

 

JEPI vs SCHD, 미국 배당 ETF 비교

두 ETF 상품 모두 배당 수익이 높은 ETF인데요. JEPI는 커버드콜 ETF, SCHD는 패시브 ETF로 운용 방식이 다르기 때문에, 이에 따라 투자 선택을 해야 합니다.

커버드콜 전략을 사용하는 JEPI ETF는 주가의 상방은 제한되지만 매월 일정 현금 흐름을 창출하기 위한 중·장년, 은퇴자들에게 유용할 수 있습니다. 반면 JEPI보다 배당 수익은 적지만, 그래도 꾸준히 연평균 10% 배당 성장률을 자랑합니다. 또한 패시브 ETF이기 때문에 장기적으로 시장이 상승했을 때 그 수익을 가져갈 수 있습니다.

따라서, SCHD ETF는 2030세대들이 장기 적립식으로 모아가기 좋은 상품이라고 할 수 있습니다.

 

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